Возможно ли вернуть деньги, внесенные в СоцИнициатива Кредит-Москва в 2004 году?

Наказуема ли «Социальная инициатива»?

При словосочетании «Социальная инициатива» у смолян и жителей еще 13 регионов России сразу возникает стойкая ассоциация с финансовыми пирамидами, обиравшими до нитки наивных граждан. И это не случайно.

Начали с «головы»

Управление по расследованию особо важных дел Генеральной прокуратуры РФ продолжает расследование уголовного дела, возбужденного в отношении руководства коммандитного товарищества (КТ) «Социальная инициатива и компания».

С санкции Басманного суда Москвы арестованы президент КТ «Социальная инициатива и компания» Николай Карасев, его жена – заместитель генерального директора компании Наталья Карасева, дочь – начальник правового управления компании Лариса Мошкина и главный бухгалтер компании Сергей Литовченко. В ноябре 2006 года им предъявлены обвинения по ч.4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в составе организованной группы в особо крупном размере» и ч. 4 ст. 174-1 УК РФ «Легализация и отмывание денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения преступления в крупном размере и в составе организованной группы». По сообщению пресс-службы Генпрокуратуры РФ, в ходе предварительного следствия установлено, что число вкладчиков товарищества, вложивших свои деньги в 170 объектов недвижимости, превысило шесть тысяч человек. Потерпевшими по делу признаны более 5,6 тыс. россиян, заявивших гражданские иски на сумму свыше 600 миллионов рублей. По информации Генпрокуратуры РФ, преступная группа действовала на территории Москвы, Московской области и еще 13 субъектов ЦФО. После получения денежных средств, которые должны были направляться на строительство квартир, обвиняемые, в соответствии с заранее распределенными ролями, не исполняли взятые на себя договорные обязательства. Полученные денежные средства использовались членами преступной группы по своему усмотрению, осуществлялись финансовые операции по легализации денег.

При этом, сообщает «Московский комсомолец», обманутые дольщики, отчаявшиеся получить вложенные в «Социальную инициативу» деньги, написали жалобу даже. британскому премьеру с просьбой помочь вернуть деньги, переведенные руководством «СИ» в английские банки.

Смоленский след

Коммандитное товарищество отметилось и в Смоленске.

– По указанию заместителя Генерального прокурора В. Я. Гриня в прокуратуру Смоленской области были направлены для проведения проверки материалы в отношении руководителей и сотрудников кредитно-потребительского кооператива «Социнициатива Кредит-Смоленск» и жилищно-строительного кооператива «Доступное жилье №1», – рассказал корреспонденту «РП» Сергей Кульгавый, начальник отдела по надзору за следствием, дознанием и оперативно-разыскной работой прокуратуры Смоленской области. – Они выделены из уголовного дела, которое находится в производстве Управления по расследованию особо важных дел Генпрокуратуры РФ.

Результаты проверки не заставили себя ждать. Установлено, что с 1 мая по 30 ноября 2005 года должностные лица ЖСК «Доступное жилье №1» на улице Тенишевой, 4а, путем обмана и злоупотребления доверием завладели денежными средствами в особо крупном размере в сумме 5 миллионов 595 тысяч рублей, принадлежащими одиннадцати смолянам. Заключив договоры о членстве в ЖСК, пайщики вносили членские и дополнительные взносы для строительства объектов недвижимости. По договорным условиям эти объекты должны были перейти в их собственность. Однако руководство ЖСК, по мнению проверяющих, не намеревалось исполнять условия договора.

– По результатам проверки прокуратурой области возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ. Следствие поручено следственной части СУ УВД Смоленской области, – продолжает полковник юстиции Сергей Кульгавый. – В ходе следствия установлено, что в марте 2005 года ЖСК «Доступное жилье №1» в лице председателя правления В.А. Кошеварова и КТ «Социальная инициатива и компания» в лице В.Б. Терехова заключили договор инвестирования строительства жилых домов по реализации программы инвестирования строительных объектов коммандитного товарищества. ЖСК обязывался инвестировать строительство путем перечисления денег на расчетный счет КТ. Согласно приложению к договору, за ЖСК было зарезервировано 11 квартир на различных объектах. По данным на ноябрь 2005 года, из 22 пайщиков ЖСК 11 внесли те самые 5,595 миллиона рублей. Однако ни недвижимости, ни денег обратно они так и не получили.

Второй объект исследования правоохранительных органов – кредитно-потребительский кооператив граждан «Социнициатива Кредит-Смоленск».

Учредителями кооператива явились 22 человека. В основном жители Москвы, а также Смоленска, которые занимали руководящие посты в Смоленском филиале КТ «Социальная инициатива и компания».

Кооператив являлся некоммерческой организацией. А его цель – «финансовая взаимопомощь, удовлетворение материальных потребностей членов кооператива путем объединения его членами имущественных паевых взносов и выдачи займов только членам кооператива, а также размещение денежных средств кооператива на текущих и депозитных счетах в банках и приобретение государственных и муниципальных ценных бумаг», отмечено следствием.

По решению общего собрания кооператива в июле 2004 года было принято решение о его вступлении в союз потребительских кооперативов граждан «Социальная инициатива Кредит». За 2004 – 2005 годы в кооператив поступило около 250 тысяч рублей вступительных и паевых взносов и без малого 25 миллионов личных сбережений. Из кооператива в союз перечислено примерно 15,5 миллиона рублей, обратно поступило 2,1 миллиона рублей. По данным на ноябрь 2005 года, членами кооператива, внесшими в его кассу личные сбережения, насчитывалось 377 человек – жителей Москвы, Десногорска, Смоленска и Смоленской области. Дальнейшую судьбу этих средств следствию еще предстоит выяснить.

В связи с социальной значимостью это дело находится на личном контроле прокурора области Юрия Верховцева. Ход его расследования недавно обсуждался на оперативном совещании при прокуроре области, где были даны соответствующие указания по активизации следствия.

Еще до того как правоохранительные органы начали «раскручивать» деятельность «Социальной инициативы» на «верхах», в Смоленске всплывали эпизоды обмана не только ее клиентов, но и мошенничества внутри самой фирмы.

Молодой и энергичный

Исполнительный директор представительства КТ «Социальная инициатива» Владимир Кошеваров с Владиславом Локаткиным познакомился в Москве. В декабре 2003 года Кошеваров прибыл в столицу на собеседование о предоставлении ему кресла руководителя представительства в Смоленске. Туда же на должность менеджера по инвестициям «баллотировался» Локаткин. На свежеиспеченного шефа Локаткин произвел впечатление специалиста, хорошо разбирающегося в экономике и финансах. 26-летний холостяк с высшим образованием обладал способностью находить и принимать неординарные решения – претендовал на место заместителя директора представительства по инвестициям. Но пока обязанности предприимчивого менеджера были немудреными: привлекать в компанию клиентов, желающих приобрести квартиры в новостройках, а также другую недвижимость, составлять проекты договоров и представлять их на подпись руководителю. Начиная с мая 2004 года «Социальная инициатива» развернула активную рекламу по заключению договоров с гражданами и организациями с указанием инвестиционной стоимости жилья. Поддержала ее и областная власть.

Менеджер Локаткин также имел право нанимать людей или привлекать юридических лиц, чтобы они, в свою очередь, искали для «Социальной инициативы» инвесторов из числа физических и юридических лиц, вкладывающих деньги в строительство жилых домов и нежилых помещений. А после сдачи объектов инвесторы получали бы квартиры и различные помещения. Такому агенту полагалось два процента от суммы внесенных инвестиций привлеченных им клиентов. Для более масштабной деятельности по завоеванию рынка клиентов по инициативе Владислава Локаткина представительство заключило договор с ООО «Смоленская компания недвижимости и ипотеки» («СКНиИ»), возглавлял которую исполнительный директор Игорь Шакиров, знакомый Локаткина.

Работа партнеров закипела. Но вскоре директор представительства Кошеваров почувствовал, что Локаткин стал скрытным. От внимания Кошеварова не ускользнуло и то, что Локаткин стремился общаться с клиентами наедине – с глазу на глаз. В договорах на приобретение недвижимости, которые за-ключал с ними менеджер, почему-то оказывались заниженные цены. Отвечая на вопросы шефа, Локаткин мялся и. объяснял, что клиенты, дескать, не могут заплатить больше. А чтобы не переманили их конкуренты, приходится уступать. Так продолжалось до конца июня 2004 года, когда Владислав Локаткин вдруг уволился.

Более 250 тысяч на двоих

Из материалов уголовного дела: «Весной 2004 года Локаткин договорился с Шакировым о совместном хищении путем обмана денежных средств лиц, заключивших с коммандитным товариществом договоры о внесении складочного капитала».

Одним из видов инвестиционных договоров «Социальной инициативы» с клиентами был «Ипотека-Строй». В случае если у желающего приобрести новую квартиру имелось вторичное жилье, он вносил сразу или в рассрочку половину стоимости новой жил-площади. Оценку старой недвижимости, по условиям договора, должна была производить комиссия самого коммандитного товарищества, причем совершенно бесплатно. В ее состав входил и Локаткин. Ко времени сдачи в эксплуатацию нового дома потенциальный обладатель одной из его квартир должен был продать старую, за счет чего оплатить оставшуюся часть новой. Если же клиент имел возможность изыскать деньги для окончательного расчета, вторичное жилье оставалось за ним.

Из приговора Заднепровского районного суда: «Однако согласно ранее достигнутой договоренности между преступниками Локаткин с целью продолжающегося мошенничества, имея единый с Шакировым умысел на хищение денежных средств у неопределенного количества лиц, начал сообщать заведомо ложные сведения потенциальным клиентам товарищества, обращающимся непосредственно в офис Смоленского представительства «Социнициативы».

Владислав Локаткин вешал лапшу на уши потенциальным клиентам, что, согласно договору, оценку стоимости вторичного жилья проводит ООО «СКНиИ», и отсылал их к г-ну Шакирову.

В «Социальную инициативу» приходили и более богатые клиенты, предлагавшие деньги за новое жилье – все и сразу. И в этом случае Локаткин не терялся. Он их тоже отправлял к Шакирову, объясняя, что коммандитное товарищество не вправе напрямую заключать договоры. И, чтобы получить жилье, сначала следует обратиться в «Смоленскую компанию недвижимости и инвестиций», внести задаток и только после этого можно вести речь об остальных формальностях. В обоих случаях менеджер Локаткин успокаивал клиентов, авторитетно заявляя, что стоимость оценки вторичного жилья, как и задаток, будет учтена при окончательном расчете.

И народ валил к Шакирову. Отдавал ему наличные, которые не приходовались, а оседали в карманах мошенников. К примеру, в доме, строящемся по улице Шевченко, за квартиру общей площадью 82,3 кв.м, стоимостью 781 850 рублей мужчина отдал задаток 41 150 рублей. При внесении денег их обладателю выдали «липовый» приходный ордер. Еще одна гражданка внесла Шакирову предоплату в 72 тысячи рублей.

Следствие доказало, что сумма незаконно полученных Шакировым денег составила 307 816 рублей. Добычу компаньоны делили пополам. Она могла бы быть гораздо больше, не появись у руководства Смоленского представительства «Социальной инициативы» подозрений о махинациях Локаткина и Шакирова. Кстати, от фирмы, возглавляемой последним, «Социальная инициатива» не получила ни копейки.

Впоследствии часть денег Игорь Шакиров вернул обманутым клиентам, а в суде доказывал, что он. не виновен. То же самое заявил и Владислав Локаткин. Тем не менее в сентябре 2006 года Заднепровский суд признал их виновными в мошенничестве, в результате которого были похищены деньги в сумме более 250 тысяч рублей. Суд снял с обвинения два эпизода (двум клиентам вернули деньги до того, как они узнали о своем обмане).

Локаткина и Шакирова приговорили к 2,5 года каждого, с той лишь разницей, что первому дали реальный срок, с отбыванием в колонии общего режима, второму – условный. Также суд обязал осужденных солидарно выплатить ущерб потерпевшим в сумме 212 230 рублей.

Владислав Локаткин не согласился с таким решением суда и обжаловал приговор в вышестоящей инстанции. В то же время обвинение подало кассационное представление о мягкости наказания осужденным. Областной суд отправил материалы уголовного дела на новое рассмотрение.

На днях в Заднепровском суде был оглашен новый приговор. Если он вступит в законную силу, то подельникам придется сидеть вместе. Локаткину назначили 4 года колонии, Шакирову – 2 года 9 месяцев.

Справка «РП»

Хозяйственная ассоциация «Социальная инициатива» была учреждена в 1991 году. По решению Правительства РФ в 1994 году ассоциацию зарегистрировали в качестве АОЗТ «Социальная инициатива». В соответствии с новым Законом РФ «Об акционерных обществах» АОЗТ в 1996 году было перерегистрировано в ЗАО, а в1999 году путем объединения девятнадцати юридических лиц создано коммандитное товарищество «Социальная инициатива и компания». В настоящее время на рассмотрении в Арбитражном суде Москвы находится дело о несостоятельности (банкротстве) КТ «Социальная инициатива и компания».

Сила в Движении

Общероссийское объединение граждан, пострадавших от деятельности недобросовестных застройщиков

Россия. Обманутые дольщики «Социальной инициативы» не дождались светлого будущего

История «Социальной инициативы» (СИ) известна всей России и уже давно

Некогда помпезно открывшаяся компания предлагала людям с небольшими сбережениями улучшить жилищные условия и за довольно подъемные деньги купить квартиры. СИ удачно заручилась поддержкой властей разных уровней, что внушило доверие вкладчикам. Но людям надо было оплатить несуществующие метры, то есть вступить в долевое строительство. И вступили, и внесли свои кровные

Напомним, только по официальным данным, «Социальная инициатива» оставила без денег и жилья около 20 тыс. семей по всей стране. При этом, как признается руководитель рабочей группы партии «Единая Россия» по защите прав вкладчиков и дольщиков депутат Госдумы Александр Хинштейн, точных цифр назвать просто невозможно. «Все документы, касающиеся деятельности компании, были изъяты правоохранительными органами, у которых не было особого желания заниматься составлением реестра пострадавших, — рассказал Хинштейн «Газете.Ru». — А мы составляли свои списки на основании данных обратившихся к нам инициативных групп. О тех объектах, где таких групп создано не было, мы так ничего и не знаем».

Собранные с дольщиков и не использованные по назначению деньги так и не нашли. На сегодняшний день, по словам Хинштейна, около 90 объектов «Социальной инициативы» уже не являются проблемными: одни дома введены в эксплуатацию за счет привлечения второй волны покупателей долевки, другие официально считаются, что достраиваются, по третьим «приняты решения» и «определены механизмы» их исполнения.

В большинстве же городов гражданам предлагают доплатить от 100% до 200% от первоначальной стоимости квартиры.

Так, в подмосковном Сергиевом Посаде компания, построившая дом на участке «Социальной инициативы», выплатила дольщикам суммы, указанные в их договорах от 2004 года, без учета инфляции. «Я покупал у «Социальной инициативы» квартиру из расчета 12 тыс. рублей за квадратный метр, — рассказал «Газете.Ru» один из дольщиков. — Новый застройщик предложил перезаключить договор уже по новой цене — 34 тыс. рублей за квадратный метр. Для нашей семьи эта сумма неподъемная, и мы просто забрали деньги».

В Люберецком районе Подмосковья новый застройщик ЖК «Сосновый бор» вообще не признает дольщиков, отказывающихся от доплаты. «Люди поставлены перед выбором: либо доплатить, либо остаться ни с чем», — рассказал координатор всероссийского движения «Однодольщики» Игорь Гульев. А по словам Сергея Королева из Рузского района, в поселке Тучково на участке «Социальной инициативы» по-прежнему не наблюдается никаких признаков строительных работ, и людям не предлагают ни квартир, ни денег, а просто обещают, что через пару лет здесь кто-то что-то построит.

Читайте также:  Какая статья закона применяется при взыскании судебных расходов

Сложнее всего дела обстоят там, где «Социальная инициатива» строила или собиралась строить дома не на муниципальной, а на федеральной земле. Оформившие право собственности на землю федеральные ведомства слышать ничего не хотят о дольщиках, даже при наличии на этой земле недостроенных домов. Так, Минобороны отказывается признавать 125 семей дольщиков строительства коттеджного поселка в Анапе. «Я много раз говорил об этом с Сердюковым (бывший министр обороны), но он не хочет решать этот вопрос, — рассказал Хинштейн. — Под все дома здесь уже выведен фундамент. Мы предлагали передать этот участок муниципалитету, чтобы он достраивал жилье для граждан, но Минобороны отказывается и предлагает людям покупать жилье по новой».

И совсем уж бессильны оказались власти в случае чистого мошенничество со стороны застройщика — «виртуальных» объектов, на строительство которых изначально не имелось никаких разрешительных документов.

По данным движения «Однодольщики», таких объектов только в Центральном регионе около 30, по информации комиссии Хинштейна — не больше 10 по всем регионам. Так, рассказали в комиссии, возможно, и были какие-то устные договоренности, но официально никем не выделялась «Социальной инициативе» земля под строительство жилых комплексов «Березовая роща» в Раменском и «Московия» в Ленинском районе (сейчас участок, не имеющий никаких обременений, застраивает ФСБ, с которой вести переговоры о дольщиках бесполезно). «Решение проблемы дольщиков несуществующих объектов взяла на себя в свое время только Москва, — рассказал Хинштейн. — Так, был построен и передан гражданам жилой комплекс на бульваре Рокоссовского. Но это, к сожалению, исключительный случай».

Остались ни с чем и дольщики, покупавшие у компании квартиры по вексельной схеме. «К нам обращались дольщики, у которых в договоре не указаны конкретные адреса, написано только, что они должны получить квартиру, например, в районе Ухтомское (Люберцы), — рассказал Гульев. — С ними не хотят возиться ни в Москве, ни в области. В Москве говорят, что квартира была обещана в области. А в Люберцах отправляют к московским властям — по месту регистрации «Социальной инициативы». И так уже семь лет».

Например, как чиновники «решили» проблему дольщиков КТ «Социальная инициатива и Ко» (далее КТ»СИиКо») в г.Воскресенске МО.

«Договоры заключались в 2002-2004 г.г., более 130 договоров инвестиционного вклада. По инвестконтрактам с Застройщиком КТ «СИиКо», подписанным муниципальным органом и Минмособлстроем строительство должно было быть застраховано, чего чиновники естественно не досмотрели. На трех объектах были вырыты котлованы и возведены фундаменты на 50-70%, стройка остановилась, оказалось, что у застройщика не все документы для строительства.

В общем: через 10 лет встреч, приемов, хождений, тяжб, обещаний, митингов (в т.ч. у «Белого дома») и т.п. Проводили даже массовую голодовку в которой участвовали обманутые дольщики из Смоленска, Москвы и Московской области, а также дольщики СИ и Ко Ульяновска и Санкт-Петербурга. Решением Совета депутатов нам вернули первоначально внесенные вклады, потери составили 90% реально оплаченных квадратных метров. Т.е. оплатил я 54 м2, на момент возврата денежных средств, на возвращенные деньги я мог приобрести только 10 м2. То же получили все вкладчики. В СМИ сообщали, что все проблемы были решены, а это 100% вранье, по Воскресенску отвечаю, я был в одним из трех руководителей инициативной группы. Не думаю, что и по другим городам было, что-то реально решено.» Рассказал один из обманутых дольщиков КТ «Социальная инициатива и Ко» — Борис Казенов

С начала 2004 года в Твери затеялось строительство. Тот «радостный» день обманутый дольщик Андрей Шевченко вспоминать не любит, ведь тогда праздник стал началом конца. Тогда по случаю строительства нового микрорайона «Первомайский — 2» состоялось торжественное мероприятие, в котором приняли участие и тогдашний губернатор Дмитрий Зеленин, и бывший мэр Олег Лебедев, не обошлось и без представителей Русской православной церкви. Все было настолько торжественно, что даже в фундамент замуровали капсулу с посланием потомкам.

Финансовая корпорация «Социальная Инициатива» во главе с Николаем Карасевым пришла из Москвы. Также она была хорошо известна и в других регионах нашей страны. В Твери строительных планов у компании было громадье. Планировалось, что ЖК «Первомайский-2» вырастет на 17,5 га: десяти-, двенадцати- и четырнадцатиэтажные кирпичные и монолитно-кирпичные дома, социальные и культурные объекты, а также стоянки. Для Твери это было масштабное событие.

Андрей Шевченко рассказывает, что эта волна всеобщей эйфории захлестнула и его. Он сам вложился в однокомнатную квартиру и привлек мать. Женщина всю жизнь проработала на севере, а потому в Магадане у нее была двухкомнатная квартира. Она ее продала, а вырученные деньги – 500 тысяч (цена на 2005 год) вложила в еще одну «однушку». В итоге Андрей и его мать остались и без денег, и без квартир.

Собрав с людей деньги, финансовая пирамида рухнула. И 2005 год ознаменовался крахом этой общероссийской компании.

— «Социальная Инициатива» сдулась, мы вышли на митинг. Вышел к нам Олег Лебедев, надо отдать ему должное, вышел, но ничего конкретного не предложил. Сказал, что проблема сложная, и все.

Ходил я к министру ЖКХ, а он мне сказал, что я влип, как дурак. А почему я дурак? Вот покажите мне другие строительные компании, которые высшие государственные чиновники так поддерживают, — рассуждает Андрей Шевченко

По официальной информации органов внутренних дел, начиная с 2003 года, компания затеяла строительство жилья при условии, что люди станут дольщиками. Взносы составляли от 10 до 60 тысяч долларов. Однако своего жилья люди так и не дождались, на местах строек оставались лишь котлованы, а там где строительство было почти закончено площадки со временем доставались другим застройщикам, которые, в большинстве своем, слышать не желали об обманутых дольщиках СИ.

Следствие установило, что вклады россиян руководство «Социальной инициативы» тратило на собственные нужды: покупку земельных участков, квартир, машин и ценных бумаг. В России были признаны потерпевшими порядка 9 тысяч человек, сумма ущерба приближалась к шести миллиардам рублей.

Что касается Твери, сообщает региональное УМВД, потерпевшими по уголовному делу были признаны 135 жителей, причиненный им ущерб составил более 13 миллионов 719 тысяч рублей.

— В Твери «Социальная инициатива» заявила о строительстве микрорайона «Первомайский-2» на улице Бориса Полевого. С горожан было собрано порядка 175 миллионов рублей, однако вскоре стройка заморозилась, и люди остались ни с чем. Следствием действия руководства «Социальной инициативы» квалифицированы по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение», — говорилось в пресс-релизе ведомства от 2013 года.

После того как в 2005 году «Социальная инициатива» приказала долго жить, власти вызвались помочь дольщикам, было заключено трехстороннее соглашение между администрацией города, правительством региона и НПВК «Первомайская-2». Был найден застройщик, который достроил два дома в новом микрорайоне.

— Но чтобы получить свои квартиры, 180 человек заплатили еще 100 млн, помимо того, что ранее они внесли всю сумму.

Два дома в итоге построили, 180 семей (1 и 2 очереди) получили квартиры. Но без жилья остались 87 человек (3 очередь). Из них 55 человек вошли в программу тогдашнего губернатора Шевелева. Остальные «подвисли» в воздухе. Это те, кто в 2005 году подали иски в суды на «Инициативу». Суд тогда постановил договор расторгнуть и вернуть им деньги, но никто им деньги так и не вернул. В итоге они остались не у дел: в губернаторскую программу их не включили, ссылаясь на то, что раз они расторгли договор с СИ, им нечего претендовать на компенсацию.

В прошлом году перед выборами в Госдуму я написал письмо в правительство Тверской области. После этого письма и появился новый застройщик, — рассказывает Андрей Шевченко

Известная в Твери строительная компания провела с дольщиками «Социальной инициативы», а также дома «Новая — 2» собрание. Застройщик готов предоставить квартиры, но с условием, что правительство Тверской области выделит ему компенсационные участки на улицах 2-я Красина и Шмидта. В течение года компания вела переговоры с властью, предоставив все экономические обоснования. Но, по словам дольщиков, предложение было отклонено.

— Буквально два месяца назад нам сказали, что все зашло в тупик. На выделенных участках выявили скотомогильники, диаметром примерно 150 метров. Но эти захоронения можно убрать и дать участки застройщику.

Я знаю, что строительной компании предлагали участок в 4 га на ул. Весенняя. Но ему невыгодно там строить, там земля дешевле, чем на Красина и на Шмидта.

Терпение дольщиков на пределе. Перед майскими праздниками они отнесли в администрацию Твери заявку на проведение митинга. По замыслу он должен пройти 18 мая на Тверской площади у памятника Салтыкову-Щедрину. Предполагаемое количество участников – 300 человек: это обманутые дольщики «Социальной инициативы» и «Новая — 2».

— Мы хотим заявить о своей гражданской позиции! Нас не слышат. Я куда ни приду, везде такое безразличие и пустые глаза. Много писем писал — бесполезно: одни отписки и «посылания» от одного чиновника к другому. Я писал даже в администрацию президента и оттуда пришел ответ, что мой вопрос направлен по подведомственности в правительство Тверской области.

Россия. Обманутые дольщики «Социальной инициативы» не дождались светлого будущего : Один комментарий

Ситуацию с обманутыми дольщиками создали местные чиновники, которые подписывали Инвестиционные контракты — Совокупность обязательств двух сторон -«Социнициативы» и местных органов власти — перед долевыми инвесторами.
Именно они должны наряду с «СоцИнициативой» нести ответственность за невыполнение Инвестконтрактов. Из-за их бесконтрольности, бесхозяйственности, безответственности и попустительства Карасёв мог спокойно воровать деньги дольщиков на выделенной ему территории.
Если бы префект ЮЗАО А.В.ЧЕЛЫШЕВ,
(подписавший Инвестконтракт с «Социнициативой» на строительство ГСК «Чечера» на 250 машиномест в Южном Бутово) НАЧИНАЛ СВОИ ПЛАНЁРКИ С ЗАСЛУШИВАНИЯ Н.КАРАСЁВА о ходе строительства объекта и держал его под жёстким контролем, такого беспредела бы не было.

“Социальная инициатива” спешит успокоить своих вкладчиков

Наталия Карасева: “Низкой стоимости жилья больше не будет – будет рыночная”

Черные списки застройщиков, которые, если верить молве, не сегодня-завтра обанкротятся, гуляют практически по всем СМИ. Финансовую корпорацию “Социальная инициатива” слухи тоже не обошли стороной: обвинения в “пирамидальности” дополняются “компетентными мнениями” о близком крахе. Стоит ли удивляться, что в этой ситуации вкладчики и дольщики в панике расторгают договоры! Люди требуют срочного возврата вложенных средств и, конечно, ничего не получают: ситуации, когда клиенты массово заявляют о выходе из проекта, обваливают бизнес.

Всем памятен прошлогодний банковский кризис, во время которого даже крупные банки приостанавливали возврат вкладов и вводили штрафные санкции за прерывание договоров. А потом судились со СМИ, публиковавшими информацию, которая сеяла панику. Сегодняшняя ситуация превосходит прошлогоднюю по накалу страстей: ведь жилье, которое мечтают получить обиженные вкладчики, – это предмет первой необходимости, а часто и единственная ценность, которая есть у российского человека.

Так с чем же связан нынешний кризис, и чего ждать людям, доверившим свои сбережения застройщику? На эти и другие вопросы отвечает председатель правления “Социальной инициативы” Наталия Ивановна Карасева.

– Наталия Ивановна, в потенциальные банкроты сегодня записывают порядка 50 застройщиков, в том числе и “Социальную инициативу”. Насколько объективна эта информация?

– Если говорить об объективности, то прежде всего, наверное, следует сказать о том, что нынешняя ситуация на рынке недвижимости спровоцирована действительно объективными трудностями. Они вызваны как прошлогодним банковским кризисом, в результате которого ряд застройщиков лишились источников финансирования, так и изменением законодательной базы, и снижением спроса в связи с ожиданием дешевого жилья, и, наконец, паническими настроениями вкладчиков. Эти причины не зависят от деятельности частного бизнеса – это ситуация, сложившаяся в масштабах всего государства, которая уже привела к банкротству некоторые фирмы. Если же говорить о нашей компании, то она, несмотря ни на что, старается сохранить свои позиции и выйти из кризиса с наименьшими потерями для себя и своих вкладчиков.

– То есть, о банкротстве речь не идет?

– Нет. Хотя, возможно, это был бы самый простой выход из создавшегося положения. Но мы все-таки хотим не потерять бизнес и выполнить свои обязательства перед людьми, насколько это возможно в создавшихся условиях. Вы же понимаете: банкротство приводит к тому, что за копейки списывается имущество, и все возвраты осуществить невозможно.

– Вы считаете, что у компании хватит сил на это?

– У нас большие активы в виде контрактов, стройплощадок, оборудования, земельных участков, готовых объектов. Это подтверждено в ходе недавней серьезной проверки МВД. С другой стороны, наша основательность подтверждается доверием финансовых институтов, с которыми мы ведем переговоры о предоставлении нам займов. И хотелось бы, чтобы наши вкладчики в этой непростой ситуации тоже поддержали нас своим доверием и помогли, таким образом, компании выстоять.

– Я знаю, что не все вкладчики настроены таким образом.

– Но они в любом случае остаются в связке с компанией, которой доверили свои сбережения. Наше банкротство, повторюсь, не принесет им ни морального, ни материального удовлетворения. В 1998 году, кстати, “Социальная инициатива” вместе со всей страной пережила кризисную ситуацию и благополучно вышла из нее, хотя, надо сказать, тогда все было намного жестче, чем сейчас. Но мы выстояли, вкладчики нам поверили, и они все получили жилье. Именно тогда мы поняли, что для устойчивости у компании должны быть серьезные активы. Их наращиванием мы активно занимались все предыдущие годы, и благодаря этому мы уверены, что выстоим в сложившейся ситуации.

Читайте также:  Расчет задолженности по алиментам

– Что конкретно для этого сейчас делается в “Социальной инициативе”?

– На ряде объектов мы переходим к проектному финансированию – то есть, привлекаем стратегических инвесторов и либо передаем им контракт со всеми нашими затратами и обязательствами перед вкладчиками, либо вместе с ними занимаемся его дальнейшей реализацией.

– Насколько активно идет этот процесс?

– Очень активно. Наши площадки с тем объемом работ, который мы успели выполнить, достаточно интересны для других инвесторов.

– Но есть стройки, где работы еще не начаты.

– Стройка начинается не с того момента, когда рабочие выходят на площадку, а намного раньше – с участия в тендере, с подписания контракта, подготовки проектно-разрешительной документации. Все это, как известно, стоит денег. Вот, например, культурно-общественный комплекс “Женский центр” на Цветном бульваре в Москве: от вкладчиков привлечено более 400 миллионов рублей, а мы потратили – более 700 миллионов. Дополнительные затраты потребовались на возведение стены в грунте, на обезвреживание бомбы, лежавшей в земле со времен Великой Отечественной войны, на ликвидацию подтопления котлована, которое происходило, потому что там находился водовод 16 века, о существовании которого не знал никто. Все это не было предусмотрено в проекте. Равно как и отделка помещений, которую с нас сейчас требуют власти. Мы это требование выставляем вкладчикам, и если они будут не готовы делать отделку, мы поставим объект на продажу, найдем стратегического инвестора, который сделает его рентабельным, а вкладчикам вернет деньги. В сложившейся ситуации корпорация уже не может брать на себя дополнительные платежи.

– Проблемы на стройках из-за действий или бездействия властей тоже возникают?

– Очень часто. Например, на сдаточном объекте в Люберцах на ул. Московской у нас на завершающем этапе строительства с подачи администрации возникли дополнительные обременения, связанные с сетями. За сети власти должны были выдать нам дополнительную площадку, на которой мы могли бы отработать незапланированные затраты. Но площадки мы так и не увидели.

– “Социальная инициатива” была необычайно популярна за счет низких инвестиционных стоимостей на строящееся жилье. Что будет теперь?

– Низкая, так называемая инвестиционная стоимость жилья для населения была возможна за счет постоянного притока ресурсов, работы на потоке. К сожалению, этот производственный конвейер в силу объективных причин остановился, и низкой стоимости больше не будет – будет рыночная. На те объекты, которые не достроены из-за отсутствия притока средств, мы, как я уже сказала, привлекаем инвесторов, которые будут реализовывать построенные площади по реальной рыночной стоимости. В ряде случаев вкладчикам, желающим получить жилье, придется доплачивать какие-то суммы. Но я хочу сказать, что подход к каждому будет индивидуальным, учитывать будем все – выполнил ли он свои обязательства по договору, лоялен ли к компании и т.д.

– А если человек не хочет доплачивать?

– Ему вернут вложенные деньги.

– Возвраты средств по заявлениям о расторжении договоров инвестиционного вклада в “Социальной инициативе” сейчас приостановлены. Чего ждать людям?

– Только за первое полугодие 2005 года мы выплатили по возвратам 15 миллионов долларов, не отправив эти деньги на стройки и усугубив, таким образом, ситуацию в компании. При этом мы индексировали вклады, покупали людям жилье стоимостью в 2-2,5 раза дороже, чем то, на которое они могли бы рассчитывать в соответствии со своими вложениями. В связи с тем, что по закону вклады членам коммандитного товарищества, подавшим заявления о расторжении договоров, возвращаются после подведения итогов финансового года – с полагающимися дивидендами или, наоборот, убытками (в зависимости от того, насколько успешной была деятельность компании), мы в нынешней ситуации решили прекратить имевшие место у нас досрочные выплаты. Таким образом, компания снимает с себя добровольно взятые дополнительные обязательства перед вкладчиками, не предусмотренные законодательством.

– То есть, теперь людям нужно ждать окончания финансового года и быть готовыми подсчитывать убытки?

– Да, коммандитисты отвечают своими вкладами за деятельность товарищества. Но у компании нет убытка, так что каждый наш вкладчик получит не меньше того, что он вложил. Это однозначно. Кстати, есть структуры, которые грамотно просчитали ситуацию и готовы делать на ней свой бизнес – я имею в виду тех, кто предлагает вкладчикам выкупать договоры за 40-50% от их стоимости. Таких предложений сейчас немало. Так что делайте выводы!

– У корпорации очень много объектов по всей России и за рубежом. Какие из них будут переданы другим инвесторам, какие будут возводиться собственными силами? И где можно узнать новые сроки сдачи новостроек?

– Всю информацию можно найти на нашем сайте www.comsi.ru либо у менеджеров корпорации. Утвержден список сдаточных объектов, которые будут вводиться в конце 2005-начале 2006 года. Сейчас идет санация каждой стройки, решается, каким образом она будет завершаться. Вся эта информация доводится до вкладчиков.

– Что можно сказать о корпоративных инвестиционных фондах, которые были созданы в “Социальной инициативе”, и о кредитном потребительском кооперативе граждан “СоцИнициатива Кредит”, с которым сотрудничает корпорация?

– Поскольку все эти финансовые инструменты работают в единой системе, естественно, кризисная ситуация так или иначе затронула каждый из них. Но это временное явление.

– Наталия Ивановна, как вы воспринимаете то, что происходит с вашими конкурентами, попавшими в такую же или еще более сложную ситуацию?

– Я не радуюсь, когда у компаний, которые занимаются аналогичным бизнесом, плохи дела – ведь потеря доверия со стороны населения в таких случаях отражается на всех участниках рынка. А конкуренция – ну какая конкуренция может быть на этом емком рынке, где до удовлетворения спроса еще очень и очень далеко? Тем же, кто сейчас активно обсуждает эту “жареную” тему, хочу сказать: не может в одночасье весь инвестиционно-строительный бизнес стать мошенническим, а все компании – безответственными. То есть, здесь хорошо бы прежде разобраться в причинах сложившейся ситуации. Панические же настроения очень вредны. И прежде всего потому, что в панике невозможно понять, где все-таки истина.

Как вернуть проценты по кредиту — процедура возврата

В современном обществе большинство трудоспособного населения оформляют в банках займы на разные цели. Не всегда можно накопить нужную сумму, и не каждый умеет это делать. Кредит предоставляет возможность пользоваться приобретенной вещью, квартирой, например, и уплачивать определенное количество лет за нее деньги. Отрицательной же чертой займа является то, что гражданину приходится переплачивать банку пени, а также страховую сумму, которая не маленькая на сегодняшний день.

Не каждый заемщик знает, что может в определенных случаях вернуть процент по кредиту. О том, как грамотно это сделать, речь пойдет в данной статье.

Можно ли вернуть проценты по потребительскому кредиту?

Сразу стоит отметить, что вернуть их по потребительскому кредиту в налоговой инспекции нельзя. Оформляя договор займа в банке, гражданин должен акцентировать внимание на прописание в документе цели выдачи денежных средств, например, покупка жилья. В таком случае, потребительский кредит автоматически преобразовывается в целевой, и, на основании этого становится возможным вернуть деньги через ФНС.

В целях можно прописать три основных:

  • приобретение квартиры;
  • расходы на обучение;
  • оплата медицинских услуг.

Что касается возврата в банке, то по потребительскому займу также можно возвратить процент.

Как вернуть 13 % за потребительский кредит?

Вернуть проценты по кредиту не сложно. В любых случаях претендовать на возврат приходится только при рассмотрении вопроса и возможности досрочного погашения долга. Без досрочного погашения, деньги вернуть не представляется возможным.

После оформления ипотечного кредита, к примеру, гражданин начинает выплачивать денежные средства ежемесячно. Общий платеж состоит из двух частей: основной долг и пени.

Существует два вида платежей:

  • аннуитетный;
  • и дифференцированный.

При аннуитетном взносе суммы ежемесячные равны и постоянны, не меняются в течение года, а при дифференцированном суммы различны, согласно графику. График платежей заемщик должен получать при оформлении в банке полного пакета документов и исправно исполнять его.

Следует отметить, что при аннуитетном платеже погашение долга направлено на снижение суммы процентов, и только потом выплачивается основной долг. Это подробно можно посмотреть в графике платежей в конкретных разделах таблицы.

Алгоритм действий при возврате процентов в банке такой:

  • произвести досрочное погашение;
  • обратиться к банку с просьбой произвести перерасчет;
  • написать в банк обращение с просьбой возвратить уплаченные проценты;
  • при отказе обратиться в суд.

Как вернуть проценты по кредиту через налоговую?

На официальном сайте ФНС имеется вся интересующая информация по оформлению налоговых вычетов, а также перечень документов, который нужно представить в органы.

К перечню документов при оформлении возврата по ипотеке например относятся:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка с места работы гражданина 2-НДФЛ;
  • документ-свидетельство о собственности на жилье;
  • соглашение с графиком платежей;
  • паспорт лица;
  • справка из банка об уплаченных процентах.

Справки из банка и с работы представляются в виде подлинников, декларация подписывается лично, все остальные документы направляются в виде заверенных копий.

Возврат 13% можно сделать только трудоспособному гражданину, имеющему официальных доход, с которого производятся налоговые отчисления ежемесячно. Для мам, находящихся в декретном отпуске налоговый вычет за годы пребывания в декрете сделать невозможно, поскольку подоходный налог с пособий по уходу за ребенком в государственную казну не удерживается.

Также после подачи декларации гражданин имеет право обратиться к своему работодателю, чтобы у него не удерживали налог с дохода, для этого нужно написать заявление и представить нужные бумаги.

Как вернуть 13 процентов от ипотечного кредита?

Сумма возврата на жилье не может быть выше 2 млн. рублей, соответственно на руки человеку возможно получить не более 260 тыс. рублей от вычета. Если квартиру купили за большую сумму, во внимание принимается только 2 млн. Вычет получается с разных покупок жилья, дробно, но в сумме не больше 2 млн. Именно такой ценз устанавливает государство.

Что касается процентов по ипотеке, то максимальная сумма равна 3 млн. рублей, т. е. на руки возможно получить 390 тыс. При оформлении налогового вычета подается декларация с приложением всех документов, имеющих значение по делу. Обязательно приложение справки из банка, о том что гражданин исправно погашает долг и не имеет фактов нарушения договора.

Вернуть проценты по кредиту при досрочном погашении — куда обратиться

Для начала нужно обратиться в банк. Будет излишне обращаться в суд, когда договориться с банком человек даже не пробовал. Действующие на рынке серьезные банки, такие как Сбербанк, ВТБ-24, Россельхозбанк, добросовестно выплачивают деньги клиентам и не доводят дел по таким вопросам до судебного разбирательства. Для этого нужно написать обращение по месту оформления займа или в главный офис финансовой организации.

Если получен отказ, то смело можно пойти и решить вопрос через суд. С собой нужно взять отказ банка, документы, оплатить госпошлину. При этом в иске можно потребовать уплату морального ущерба за все причиненные страдания, а также расходы, оплаченные юристу за оказание помощи.

Дела, как показывает судебная практика, часто решаются в пользу клиента.

Как вернуть проценты по кредиту в Сбербанке?

Сбербанк – серьезная организация Российской Федерации. Ведущий свою деятельность с 1841 года, Сбербанк имеет блестящую репутацию. Взять займ в Сбербанке не страшно, поскольку он является государственным банком страны.

Досрочное погашение по займам в Сбербанке предусмотрено. Но есть одна оговорка, как правило, в условии договора всегда прописано, что сделать это раньше месяца невозможно, т. е. один месяц клиенту все-таки придется оплатить ежемесячный платеж.

При досрочном погашении Сбербанк охотно возвращает денежные средства клиенту. Не обязательно спешить в суд и нести все связанные с этим расходы, достаточно обратиться в службу Сбербанка, где можно мирным путем урегулировать сложившийся вопрос.

Определение Московского областного суда от 15.07.2010 по делу N 33-12068 Иск о взыскании суммы займа и процентов по договору займа удовлетворен правомерно в связи с пропуском срока возврата денежных средств по договору процентного займа.

МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

от 15 июля 2010 г. по делу N 33-12068

Судья: Каверина О.В.

Судебная коллегия по гражданским делам Московского областного суда

в составе: председательствующего судьи Хлопушиной Н.П.,

судей Терещенко А.А., Вавилкиной Е.В.,

при секретаре Т.,

рассмотрев в судебном заседании 15 июля 2010 года кассационную жалобу К. на решение Красногорского городского суда Московской области от 02 марта 2010 года по делу по иску конкурсного управляющего кредитно-потребительского кооператива граждан “СоцИнициатива Кредит-Москва“ к К. и К.А. о взыскании суммы займа и процентов по договору займа.

заслушав доклад судьи Терещенко А.А.,

объяснения К. и его представителя Н., конкурсного управляющего кредитно-потребительского кооператива граждан “СоцИнициатива Кредит-Москва“ Ж., представителя конкурсного управляющего С.,

Конкурсный управляющий кредитно-потребительского кооператива

граждан “СоцИнициатива Кредит-Москва“ обратился в суд с иском к К. и К.А. о взыскании суммы займа и процентов по договору займа. Свои требования мотивировал тем, что 13.08.2004 г. между Кредитно-потребительским кооперативом “СоцИнициатива Кредит-Москва“ и К., К.А. заключен договор процентного займа N 18, в соответствии с которым ответчикам переданы денежные средства в сумме 566 615 руб., а ответчики обязались их вернуть и уплатить проценты на сумму займа. Пунктом 1.1 договора процентного займа от 13 августа 2004 г. сторонами определен срок возврата суммы займа – до 12 августа 2007 г. Таким образом, заемщики обязаны были возвратить сумму займа в срок до 12 августа 2007 г. включительно. Между тем, до настоящего времени сумма займа не возвращена. Невозвращенный остаток составляет 320659,84 руб. Просил взыскать с ответчиков солидарно сумму займа в размере 320659,84 руб., проценты в размере 225 507,33 рублей, госпошлину 7124,26 руб. Взыскание пени 58 685,14 руб. оставил на усмотрение суда.

Ответчики К. и К.А. иск не признали, указывают, что 16.07.2004 г. между К. и КПК “СоцИнициатива Кредит Москва“, заключен договор о передаче личных сбережений N 118. В соответствии с пунктами, – 1.1 и 1.2 договора К. передал КПК “СоцИнициатива Кредит Москва“ денежные средства в сумме 336000 руб., сроком на 6 месяцев с 16.07.2004 года

Читайте также:  Подарок наличных денег на юбилей организации

по 17.01.2005 года. КПК “СоцИнициатива Кредит Москва“ в свою очередь обязался по истечении 6 месяцев, а именно 17 января 2005 года вернуть К. указанные денежные средства, выплатив вознаграждение за использование денежных средств в размере 19,5% годовых (пункт 1.3 договора).

Обязательства по договору о передаче личных сбережений N 118 от 16 июля 2004 года были исполнены К. своевременно и надлежаще, что подтверждается платежным документом: квитанцией к приходному кассовому ордеру N 437 от 16 июля 2005 года. Денег они фактически не получали, а сумма займа перечислена на счет КТ “СоцИнициатива и компания“. Также указывают, что 16.07.2004 г. между КТ “СоцИнициатива и Компания“ и К. заключен договор инвестиционного вклада, по условиям которого К. передал 992 615 руб. в качестве первоначального взноса в складочный капитал товарищества л.д. 31 – 33). Дополнительным соглашением N 1 от 16.07.2004 г. к договору инвестиционного вклада результатом являлась передача К. в собственность однокомнатной квартиры в ЖК “Западные ворота столицы“ д. Марфино Одинцовского района. До настоящего времени договор инвестиционного вклада КТ “Социнициатива и Компания“ не исполнен, в связи с чем обязательства по договору 13.08.2004 г. могут быть прекращены зачетом, поскольку денежные средства по договору займа перечислены на счет КТ “СоцИнициатива и Компания“. Кроме того, ответчики заявили о пропуске истцом срока исковой

Решением Красногорского городского суда Московской области от 02 марта 2010 года исковые требования удовлетворены. С К. и К.А. солидарно в пользу кредитно-потребительского кооператива граждан “СоцИнициатива Кредит-Москва“ взыскана сумма займа 320 659 руб. 84 коп., проценты 225 507 руб. 33 коп. и расходы по госпошлине 6 433 руб. 03 коп., а всего 552 600 руб. 20 коп.

В кассационной жалобе К. просит об отмене данного решения.

Проверив материалы дела, заслушав объяснения явившихся лиц, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене обжалуемого решения.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что 13.08.2004 г. между КПК “СоцИнициатива Кредит-Москва“ с одной стороны и К., К.А. с другой стороны заключен договор займа, по условиям которого ответчикам в порядке и на условиях, предусмотренных договором, передан заем 566 615 руб. для оплаты договора инвестиционного вклада от 16.07.2004 г. N 8257, заключенного заемщиком и КТ “Социальная инициатива и компания“ л.д. 11). В силу п. 5.2 договора заем предоставляется в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на счет КТ “Социнициатива и компания“ заемщика.

Во исполнении условий договора сумма займа перечислена на лицевой счет N , и с момента заключения договора до октября 2005 г. ответчиками производилось погашение долга (выписка по счету л.д. 24).

После указанного периода погашение оставшейся суммы задолженности ответчиками

Решением Арбитражного суда г. Москва от 22.02.2007 г. КПКГ “Социальная инициатива Кредит-Москва“ признан несостоятельным (банкротом), в отношении юридического лица открыто конкурсное производство л.д. 5). В установленный законом трехгодичный срок конкурсный управляющий обратился в суд с указанным иском.

Разрешая возникший спор, суд первой инстанции правомерно руководствовался ч. 1 ст. 810 ГК РФ, в силу которой заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Учитывая, что срок возврата денежных средств по договору процентного займа N 18 от 13 августа 2004 г. сторонами установлен до 12 августа 2007 г., суд пришел к правильному выводу о том, что требования истца о взыскании с ответчиков денежной суммы в размере 320 659 руб. 84 коп., подлежат удовлетворению, как и проценты за пользование чужими денежными средствами за период просрочки исполнения взятых на себя обязательств.

Суд первой инстанции обоснованно отказал в удовлетворении требования о прекращении денежных обязательств должников путем зачета встречного однородного требования, поскольку сторонами по договорам с К. от 16.07.2004 г. и от 13.08.2004 г. являются разные юридические лица.

Решение суда об удовлетворении заявленных истцом требований является законным и обоснованным.

Доводы кассационной жалобы ответчика не могут служить основанием к отмене обжалуемого судебного акта, поскольку направлены на иную оценку фактических обстоятельств дела и собранных

Руководствуясь ст. 361 ГПК РФ, судебная коллегия

Решение Красногорского городского суда Московской области от 02 марта 2010 года оставить без изменения, кассационную жалобу К. – без удовлетворения.

Возврат вкладов с КПК, МФО, ООО. Как можно расторгнуть договор займа и вернуть деньги.

Возврат вкладов с КПК МФО ООО. Как можно расторгнуть договор займа с МФО ООО и как вернуть деньги с КПК МФО ООО
Можно выделить такое финансовое явление в России как Кредитно Потребительский Кооператив (КПК) Микро Финансовая Организация МФО и многие другие финансовые организации которые заключают договора с гражданами и принимают деньги у населения по договору займа внесения взносов в кооператив пайщиком инвестиционным договорам привлекая вкладчиков большим процентом который можно получать ежемесячно. В большинстве случаев такие организации как КПК МФО ООО которые принимают денежные средства у населения под большой процент создаются на краткосрочное время что бы извлечь прибыль за счет вкладчиков которые принесли свои деньги по договору между вкладчиком (пайщиком) и КПК МФО ООО.

За последние годы во всех регионах России образовалось большое количество КПК МФО ООО которые принимают денежные средства у населения под большие проценты и в связи с увеличением таких компаний не произвольно увеличилось количество обманутых вкладчиков. Количество обманутых вкладчиков постоянно растут и увеличивается так как очень много КПК МФО ООО просто закрываются съезжают ликвидируются при этом ни кто не хочет возвращать денежные средства которые приняли у населения не говоря уже о процентах по договорам которые обещаны были обманутым вкладчикам. В большинстве случаев когда обманутые вкладчики обнаруживают что их обманули то от КПК МФО ООО следы исчезают и не всегда получается найти виновников. Так же участились случаи схем со стороны КПК и МФО по легализации материнского капитала предоставляется займ денег под обеспечение материнского капитала.

Какие есть КПК МФО ООО кто берет деньги а так же дает в займ

ЗАО “4финанс” ЗАО “Инвестиционный Альянс” ЗАО “Капитал” ЗАО “Константа плюс” ЗАО “КРЕДИТЛАЙН” ЗАО “Кредитный Союз” ЗАО “Кредитование для бизнеса” ЗАО “Кредиторъ” ЗАО “МАП Финанс” ЗАО “МФК “САМПО КОМУНИКА” ЗАО “МФО “БОГЕМИЯ ТРАСТ” ЗАО “МФО “МАРИКИТА ЛАЙФ” ЗАО “МФО “МЭЙПЛ ФИНАНС” ЗАО “Нафтоальянс” ЗАО “Национальное Кредитное Общество” ЗАО “ПБС Групп” ЗАО “Тандем 2.0.0.7.” ЗАО МФО “ТИАРА” ИКПК “Содействие Развития Взаимного Кредитования” ИКПКГ “АЛЬТЕРНАТИВА” ИКПКГ “Народный кредит” ИКПКГ “СОЮЗ КРЕДИТ” КПК “АвтоКредит” КПК “АвтоФинансКредит” КПК “АЛЬФА КРЕДИТ” КПК “АльфаГарант” КПК “Блиц” КПК “Взаимное доверие” КПК “Взаимопомощь” КПК “Вклады и займы” КПК “Возрождение” КПК “Восход” КПК “Глобус” КПК “Городская сберегательная касса” КПК “Губернская народная касса взаимопомощи” КПК “ДаНаЯ” КПК “Деловые Деньги” КПК “ДОМКРЕДИТ” КПК “Доходный” КПК “Защита Отечества” КПК “Золотой запас” КПК “ИКАР” КПК “Инвестиционная компания “ФинансыКредитБизнес” КПК “Касса мелкого кредита” КПК “КРЕДА” КПК “КРЕДИТ ДОВЕРИЯ” КПК “Кредит Финанс” КПК “Кредитное Бюро” КПК “Кредитный дом” КПК “Кредитный Дом” КПК “Кредитный Мир” КПК “Кристалл” КПК “МеценатЪ” КПК “МИКРОФИНАНСКРЕДИТ” КПК “МосковскоКурский центр” КПК “МРИЯ” КПК “Надежда” КПК “Народная касса взаимопомощи” КПК “Народная касса” КПК “Народный кредит” КПК “Национальные Сберегательные Кассы” КПК “Национальный интерес” КПК “Национальный кредит” КПК “Наш дом” КПК “Наш дом” КПК “ОБРАЗОВАНИЕ” КПК “Объединённая Платёжная Система Кредитных Союзов” КПК “ОЗАР” КПК “Озёрный” КПК “Партнер” КПК “Первая финансовая группа” КПК “Первый Кредитный Союз Сберегательная Касса” КПК “ПОТРЕБКРЕДИТИНВЕСТ” КПК “Премьер” КПК “РОСТ” КПК “Русский Кредитный Дом КПК “Сберегательный кредитный союз” КПК “Сварожич КПК “Свободные деньги” КПК “Своя Усадьба” КПК “Совет Финансовых Технологий” КПК “Совет экономической взаимопомощи” КПК “Содействие и правопорядок” КПК “Содружество” КПК “Содружество” КПК “Союз Регион” КПК “СОЮЗСБЕРЗАЙМ КУРАНТЫ” КПК “СОЮЗСБЕРЗАЙМ ОГНИ СТОЛИЦЫ” КПК “СОЮЗСБЕРЗАЙМ СТОЛИЦА” КПК “СОЮЗСБЕРЗАЙМ1МОСКВА” КПК “Стар Трек” КПК “СТАТУС” КПК “Удачный” КПК “Феникс” КПК “Финансовая опора” КПК “ФИНАРТ” КПК “ФинКомИнвест” КПК “ФНК БонЛайфКапитал” КПК “Центр Регион Развитие” КПК “ЦЕНТР” КПКГ “ФортунаКэпитл” КПКГ “ХИМИКПРОФ” КПКГ “ЦентрКредит” КПКГ “Честный кредит” КПКГ “ЭМПЛОКРЕДИТ” КПК СОЮЗ ГРАЖДАН “КРЕДИТНОСБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СОЮЗ” Микрофинансовая организация ООО “ЦМК “ВИС” Некоммерческое партнерство “МЕРКУРИЙ” НО “КПК Кредитпотребсоюз” НО “КПКГ “Первое кредитное общество НО КПК “Развитие” НП “Расчетные Системы Технологии и Микрофинансирование” НП СМДЦМ ОАО “Венчурные проекты и инвестиции” ОАО “Городская Сберкасса” ОАО “МФЦ” ОАО “РАМфин” ОАО «Группа ДВМ» (ИК) ОАО «ФИНОТДЕЛ» ООО “1МИКК” ООО “Аалам” ООО “Аванс Финанс” ООО “Авто ломбард 88” ООО “Авто Финанс” ООО “Агентство экспресс кредитования” ООО “Александрийский маяк” ООО “АЛЬТЕРНАТИВА” ООО “Альтернатива” ООО “АльфаТранс” ООО “Андерсен” ООО “АприориФинанс” ООО “Атрибут” ООО “Бенефис Финанс” ООО “БКФ “Ажур” ООО “Блиц” ООО “Брио Финанс” ООО “ВВФинансСервис” ООО “Вебтрансфер Финанс” ООО “ВерусИнфо” ООО “Вестэл” ООО “ВИНС ГРУПП” ООО “ВИРТУС” ООО “ВЭББАНКИР” ООО “ГАМА Капитал” ООО “ГефестМСК” ООО “Гиллион” ООО “Глобал Прожект” ООО “ГолденФиш” ООО “Горзайм” ООО “ГРАНД ТЕРРА” ООО “Грифон Сервис” ООО “Даем Взаймы!” ООО “Деньги Всем” ООО “Деньги Плюс” ООО “Домашние деньги” ООО “Доступные займы” ООО “Доступные финансы” ООО “Доступный Кредит” ООО “Единая городская служба микрокредитования” ООО “ЖМС” ООО “Займ Онлайн” ООО “ЗАЙМ ЭКСПРЕСС” ООО “Займ ЭКСПРЕСС” ООО “Займ Экспресс” ООО “ЗаймЭкспресс” ООО “ЗаймЛегко” ООО “Займы Мигом” ООО “Займы населению” ООО “Изи мани” ООО “ИЛЬИНКА” ООО “ИмпериалКредит.ру” ООО “ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ДОМ “ТРЕЙДРИКВЭЛ” ООО “ИнвестКредит” ООО “ИнвестФинансГрупп” ООО “Индустрия финансов” ООО “ИНТПЛАТ” ООО “Интергарант” ООО “Интерфинанс” ООО “ИФК “Бавария” ООО “КВВП” ООО “Капиталес” ООО “КапиталИнвест” ООО “КАРСТОУН” ООО “Карьера” ООО “КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ” ООО “Касса365” ООО “КД БУЛГАКОВЪ” ООО “Компания “Белый город” ООО “Комфорт Финанс” ООО “Комфорткредит” ООО “Конструктивные решения” ООО “КОНЦЕМИВ” ООО “КордимМани” ООО “Корпорация “РИМ” ООО “Кредит 911” ООО “Кредит консалтинг” ООО “Кредит Маркет” КПК “Центральный Инвестиционный Альянс” КПК “Центральный Сберегательный” КПК “ЭКСПРЕСС ДЕНЬГИ” КПК “Эра” КПК второго уровня “Центральная народная касса” КПКГ “Альфа Капитал” КПКГ “АМЕТИСТ” КПКГ “АРК” КПКГ “АТЛАНТ” КПКГ “БАСТИОН” КПКГ “БизнесЛизинг” КПКГ “Братина” КПКГ “Ваш Кредит” КПКГ “ВАШ ФИНАНСОВЫЙ ПАРТНЕР” КПКГ “ВАШЕ КРЕДО” КПКГ “ВЕКТОР” КПКГ “ВЕРТИКАЛЬ” КПКГ “Взаимная помощь” КПКГ “Взаимный кредит” КПКГ “Взаимопомощь” КПКГ “ВЗАИМОПОМОЩЬ” КПКГ “Гарантия успеха” КПКГ “Гильдия и К” КПКГ “ГИЛЬДИЯ ПИВОИНДУСТРИИ” КПКГ “ГЛОБУС” КПКГ “Департамент вкладов и займов” КПКГ “Доверие Плюс” КПКГ “Дом в кредит” КПКГ “Дом Строй Партнер” КПКГ “Доступное жилье социальный проект” КПКГ “Доступный кредит” КПКГ “Дружба” КПКГ “ЕДИНЕНИЕ” КПКГ “ЕДИНСТВО” КПКГ “ЖилищеКредит” КПКГ “Жилищный кредитный Союз” КПКГ “Золотое Руно” КПКГ “ИнвестКредит КПКГ “Инициатива” КПКГ “Капитал” КПКГ “Капитал” КПКГ “КапиталИнвест” КПКГ “Касса взаимной помощи” КПКГ “Касса взаимопомощи” КПКГ “Кооператив работников образования” КПКГ “КООПКРЕДИТ” КПКГ “КОПЕЙКА” КПКГ “КредитФинанс” КПКГ “Кредитный дом” КПКГ “Кредитный Золотой Альянс” КПКГ “Кредитный Союз государственных служащих” КПКГ “Кредитный Центр” КПКГ “КРЕДИТРЕСУРС” КПКГ “Кредиты для Вас” КПКГ “КС “ВзаимоПомощьВозрождение” КПКГ “Малая Родина” КПКГ “Медицинский работник” КПКГ “Межрегионкредит” КПКГ “МЖККРЕДИТ” КПКГ “МИР” КПКГ “МКСК” КПКГ “НАДЕЖНОЕ БУДУЩЕЕ” КПКГ “Народная копилка” КПКГ “НАРОДНОЕ КРЕДИТНОЕ ОБЩЕСТВО” КПКГ “Народный кредит” КПКГ “НАРОДНЫЙ КРЕДИТ” КПКГ “Народный кредитЪ” КПКГ “Национальный Кредитный Союз” КПКГ “Наше общее дело” КПКГ “Новый дом” КПКГ “Общество взаимного кредита “Взаимопомощь” КПКГ “ПАРИТЕТ” КПКГ “Парус” КПКГ “Первый ЖилищноКредитный Союз Сотрудников Милиции Общественной Безопасности” КПКГ “ПОДДЕРЖКА” КПКГ “ПОТЕНЦИАЛ” КПКГ “Ресурс Кредит” КПКГ “СБЕРЗАЙМ” КПКГ “СБЕРКАССА” КПКГ “Сдерживающий ФАКТОР” КПКГ “Содействие”

Иные КПК и МФО

КПКГ “СОДЕЙСТВИЕ”
КПКГ “СОДРУЖЕСТВО”
КПКГ “Социальный Кредит”
КПКГ “СоцИнициатива КредитПодмосковье”
КПКГ “СОЮЗ РЕЗЕРВ”
КПКГ “Союз”
КПКГ “СоюзсберзаймМосква”
КПКГ “СТАНДАРТ КРЕДИТ”
КПКГ “СТОЛИЦА XXI век”
КПКГ “Талер”
КПКГ “Универсальный Кредит”
КПКГ “Финансовая взаимопомощь”
КПКГ “ФИНАНСОВАЯ ПОДДЕРЖКА”
КПКГ “Финансовый ДокторМ”
КПКГ “Финансовый Кооператив “КАПИТАЛ”
КПКГ “Финансовый Кооператив “СОЮЗ”
ООО “КредитМомент”
ООО “КредитПарк”
ООО “Кредитмарт Экспресс”
ООО “Кредитмарт”
ООО “КРЕДИТМЕТРИКА”
ООО “Кредитная Лаборатория”
ООО “Кредитные решения”
ООО “КРЕДО”
ООО “Кэш Бэк”
ООО “Кэшелот”
ООО “Легкий займ”
ООО “ЛидерФинанс”
ООО “Магнит денег”
ООО “Мани Март”
ООО “МаниГоу”
ООО “МаниКредитМ”
ООО “МараФОнфинанс”
ООО “МГИиС”
ООО “Мега Сан”
ООО “Мегаполис Микрофинанс”
ООО “Мегаполис Финанс”
ООО “Международное Кредитное Бюро”
ООО “МЕЖРЕГИОНЗАЙМ”
ООО “Меридиан”
ООО “МЗАЙМ”
ООО “МикроКредит”
ООО “МикроФинанс”
ООО “Микрозайм”
ООО “Микрозайм”
ООО “Микрозаймфинанс”
ООО “Микрокредит Сервис”
ООО “Микрокредит”
ООО “МикроКредит”
ООО “Микрофинанс М”
ООО “Микрофинанс”
ООО “Минимани”
ООО “МК”
ООО “МК24”
ООО “МКС”
ООО “ММК”
ООО “МО “АТЛАС”
ООО “МобиПлаС”
ООО “МОЛ.БУЛАК.РУ”
ООО “МонакоГрупп”
ООО “МОНОЛИТ”
ООО “Московская Финансовая Палата”
ООО “МСК Финансирование”
ООО “Мультизайм”
ООО “МУЛЬТИФИН”
ООО “МФК “Финсервис”
ООО “МФК Межрегионфинанс”
ООО “МФК ЦентрФин”
ООО “МФО “Актив”
ООО “МФО “Доступные Финансы”
ООО “МФО Сто рублей”
ООО “МФОФинанс”
ООО “НаноФинанс”
ООО “Народная касса”
ООО “Народное финансирование”
ООО “Национальное микрокредитование” ООО “Национальный займ”
ООО “НИТ”
ООО “Новация”
ООО “НордСервис”
ООО “Нужные Деньги”
ООО “НЭТЛФИНАНС”
ООО “ОМК”
ООО “Паллада Доступный кредит”
ООО “ПАНДА”
ООО “Первая микрофинансовая компания”
ООО “Первая сетевая компания”
ООО “Платиза.ру”
ООО “Платим за Вас”
ООО “ПортМонет”
ООО “Прогрессивные инвестиции”
ООО “ПэйКо”
ООО “Развитие”
ООО “Расчетный Центр” ООО “РБС”
ООО “РДК”
ООО “РегионЗайм”
ООО “Рефинансуправление”
ООО “Рижский”
ООО “РублевФинанс”
ООО “РусМани”
ООО “Семейные Деньги”
ООО “Семейный Бюджет”
ООО “Семпер Фиделис”
ООО “Сервис Риэлти”
ООО “Симбрелла. ру”
ООО “Синергия Капитал”
ООО “СитиЗайм”
ООО “СОКАРФИНАНС”
ООО “Солвей Финанс”
ООО “Спокойные кредиты”
ООО “СРОЧНО ДЕНЬГИ”
ООО “СРОЧНЫЕ ЗАЙМЫ”
ООО “Стандарт микрофинанс”
ООО “ТФинанс” ООО “ТоргЦентр”
Это не полный список КПК МФО которые предоставляют деньги в займ или же берут деньги в займ и выбор у каждого свой стоит ли связываться с КПК или МФО или не стоит.

Звоните +7 495 142-75-17 , 8 800 200 – 41- 46
Или оставьте заявку и мы перезвоним Вам в течение 5 минут!

Ссылка на основную публикацию